Toutes les compagnies d'assurances de pret pour comparer les tarifs et les garanties
Les compagnies d'assurance et courtiers grossistes
En tant que courtier indépendant, nous vous permettons de comparer facilement et en peu de temps les offres des principales compagnies d'assurance afin de trouver le contrat assurance emprunteur le moins cher du marché qui correspond à vos besoins et présente des garanties au minimum équivalentes à celles du contrat d'assurance crédit bancaire proposé lors de l'émission de l'offre de prêt, ou en cours.
Les principales compagnies
Dans un marché compétitif, choisir une compagnie de confiance est essentiel. Découvrez les acteurs majeurs du secteur en France , réputés pour leur fiabilité et leurs offres adaptées à tous.
Choisir son assureur
Trouver la meilleure assurance de prêt ne se limite pas au prix. Il est crucial de considérer plusieurs critères, tels que les garanties, les exclusions ou encore les conditions de remboursement.
Externalisons l'assurance
Opter pour une assurance de prêt externe offre une flexibilité et des économies souvent sous-estimées. Explorez les avantages de cette alternative pour personnaliser votre couverture tout en réduisant vos coûts.
Comparatif des offres
Dans un marché aussi varié, comparer les offres d’assurance prêt peut vous faire économiser des milliers d’euros. Parcourez notre comparatif détaillé pour identifier l’option la mieux adaptée à vos besoins et à votre budget.
Assurance prêt Mgen
Réaliser un devis assurance de pret MGEN Vous prévoyez de souscrire un crédit immobilier pour devenir propriétaire d’un logement ? S’il vous faut contracter une assurance de prêt pour garantir votre emprunt, rien ne vous oblige à accepter l’offre d’assurance groupe présentée par l’établissement prêteur. La loi Lagarde vous permet de recourir à la « …
Alico la solution pour assurer votre prêt immobilier
Demande de devis pour assurer votre prêt immobilier avec Alico Pourquoi souscrire l’offre d’assurance de prêt de la banque prêteuse alors que vous pouvez choisir votre assureur et bénéficier ainsi de garanties plus adaptées à votre situation et d’un tarif moins élevé pouvant vous permettre de réaliser de considérables économies sur le coût de votre …
Assurance pret Aig Vie : Choisir sa garantie de credit immobilier
Délégation assurance pret Aig Vie immobilier Avec la loi LAGARDE 2010, vous avez la liberté de choisir l’assurance de prêt pour garantir la couverture de votre crédit en cas de décès, ptia, itt, ipt, chomage : comparez l’offre assurance pret Aig Vie avec les contrats assurance de prêt moins chers proposés par le courtier ! Demandez …
Assurance pret aprep, votre garantie de crédit immobilier
Optez pour une délégation assurance prêt Aprep pour optimiser votre crédit immobilier ! Vous n’êtes pas dans l’obligation de souscrire l’assurance emprunteur qui vous est proposée pour garantir votre crédit immobilier. Vous pouvez en effet choisir une autre assurance de pret auprès de la compagnie d’assurance de votre choix. Partenaire des plus grandes compagnies d’assurance, …
Assurance pret AFI ESCA EUROPE : garantie de prêt immobilier
Présentation de AFI ESCA EUROPE AFI ESCA EUROPE – En fusionnant avec ESCA PREVOYANCE, AFI EUROPE a donné naissance en 2010 à AFI ESCA, une compagnie d’assurance sur la vie et de capitalisation. L’assureur conçoit, propose et gère des solutions d’assurance de prêt, d’épargne, de retraite et de prévoyance. Ses produits sont distribués au travers …
Les principales compagnies d'assurance prêt en France
Le marché de l’assurance de prêt en France est dominé par quelques grandes compagnies réputées pour leur fiabilité et leurs offres adaptées à différents profils emprunteurs. Parmi elles, on retrouve des acteurs majeurs comme CNP Assurances, AXA, Generali, ou encore Groupama. Mais de nouveaux acteurs comme April, Zenioo, Utwin proposent des garanties couvrant divers risques, comme l'invalidité, l'incapacité de travail, ou le décès. Leur expertise et leur solidité financière font d’elles des références incontournables dans le domaine. Choisir l’une de ces compagnies garantit généralement une couverture solide, tout en bénéficiant de services adaptés à chaque projet immobilier.
Comment choisir la meilleure compagnie pour votre assurance de prêt
Choisir la meilleure assurance de prêt nécessite une analyse attentive de plusieurs critères. Tout d'abord, il est essentiel de vérifier les garanties proposées et de s'assurer qu'elles couvrent les risques nécessaires selon votre profil (décès, invalidité, incapacité). Il est également crucial de comparer les tarifs, mais attention aux offres trop alléchantes qui peuvent cacher des exclusions importantes. Examinez également les délais de carence et les franchises appliquées en cas de sinistre. Enfin, prenez en compte la réputation de la compagnie et l'efficacité de son service client, en consultant les avis et les retours d’expérience des emprunteurs.
Les avantages de souscrire à une assurance externe
L'Souscrire une assurance de prêt externe, également appelée délégation d’assurance, présente de nombreux avantages par rapport à l'assurance proposée par votre banque. En optant pour une compagnie d’assurance indépendante, vous pouvez bénéficier de tarifs plus compétitifs et d'une meilleure personnalisation des garanties. Cela vous permet d’ajuster les couvertures à vos besoins réels, évitant de payer pour des protections inutiles. De plus, la loi Lagarde et la loi Hamon offrent la possibilité de choisir librement son assureur, tant que les garanties sont équivalentes à celles exigées par la banque, ce qui peut générer d'importantes économies sur le coût global de votre emprunt.
Comparatif des offres des compagnies d'assurance prêt
Face à la diversité des offres sur le marché, un comparatif des compagnies d'assurance prêt permet de mieux comprendre les avantages et inconvénients de chaque option. Ce type d'analyse met en lumière les différences de prix, mais aussi de garanties et d'exclusions entre les compagnies. Certains assureurs se distinguent par des tarifs attractifs pour les jeunes emprunteurs, tandis que d'autres proposent des conditions avantageuses pour les personnes présentant des risques de santé. Grâce à un comparatif détaillé, vous pourrez identifier plus facilement la compagnie qui propose l’assurance la plus adaptée à votre profil, tout en maximisant vos économies.
Vous souhaitez optimiser votre assurance de prêt et réduire vos coûts tout en bénéficiant d'une couverture adaptée à votre profil ? Faites appel à nos experts pour une analyse personnalisée de votre situation. Chez As Courtage, nous vous accompagnons pour trouver la meilleure solution d'assurance emprunteur. Contactez-nous dès aujourd'hui pour une demande de rendez-vous et laissez-nous vous guider vers des économies et une tranquillité d'esprit !
04 78 80 88 29 / contact@asdugrandlyon.com
Focus sur la délégation d'assurance pret immobilier
Dans le cadre d'un emprunt immobilier, la délégation d'assurance permet aux emprunteurs de souscrire une assurance de prêt auprès d'un assureur externe à la banque ou organisme de prêt proposant le crédit.
Avant la mise en place des différents dispositifs législatifs comme la loi Lagarde, hamon, Bourquin et plus récemment Lemoine, les banques imposaient aux emprunteurs la souscription de leur contrat d'assurance groupe maison. Cela conditionnait en effet l'octroi du crédit.
La loi Lemoine de 2022 assurance emprunteur
Afin de protéger le consommateur et permettre l'ouverture du marché, la loi Lemoine est entrée en application dès septembre 2022 pour les prêts en cours, dès juin 2022 pour les nouveaux prêt.
La délégation d'assurance favorise la concurrence entre les compagnies d'assurance et les banques, en permettant aux emprunteurs de sélectionner l'organisme de leur choix pour souscrire leur contrat d'assurance, garantie indispensable pour sécuriser l'emprunt en protégeant la banque et les emprunteurs.
Afin de déléguer votre assurance de prêt, vous devez choisir, parmi les compagnies d'assurance, un contrat qui présente des garanties au moins équivalentes aux garanties du contrat groupe bancaire. Si le niveau d'exigences de garanties est respecté, alors la banque ne peut vous refuser sa mise en place, ni modifier les conditions d'octroi du crédit. Vous pouvez changer d'assurance à tout moment sans pénalité pendant toute la durée du remboursement du crédit.
Les avantages de la déliaison du contrat d'assurance pret
Les contrats que proposent les banques sont dits « de groupe » ou « collectifs ». Ils mutualisent les risques. Et les tarifs sont standardisés.
Grâce aux nouvelles lois, les emprunteurs ont la possibilité d'accéder à des offres élaborées selon leur profil avec des tarifs adaptés à chaque situation (fumeur, senior, risques aggravés, ...). Ainsi, en faisant le choix d'une délégation d'assurance, tous les emprunteurs sont parvenus à réduire le coût de leur assurance crédit de plusieurs milliers d'euros.
- Choisissez les garanties dont vous avez besoin en fonction de votre âge, état de santé, situation professionnelle, vos activités sportives et de loisirs...
- Réalisez une comapraison des tarifs les plus attractifs parmis nos 90 offres et économisez jusqu'à 60 % sur le coût total de l'assurance emprunteur
- Comparez les cotisation d'assurance fixes et variable faisant l'objet d'une réévaluation selon le montant du capital restant dû et baisse peu à peu : dégressive.
Fiches conseils pour choisir la compagnie d'assurance credit
Parcourez la fiche standardisé d'information afin de bien vous informer sur l'assurance de prêt et d'être en mesure, dans le cadre de votre emprunt immobilier, de réaliser la meilleure opération possible parmi les principales compagnies d'assurance faisant parti de notre réseau de partenaires.
Analyse des contrats des assureurs
Notre rôle, en tant que courtier en assurance de prêt est d'analyser le contrat d'assurance emprunteur proposé par votre banque, vous expliquer son contenu, répondre à vos questions au sujet de la couverture qu'il vous apporte, puis nous assurer ensuite de trouver, parmi les offres des plus grandes compagnies d'assurance, un contrat qui présente des garanties équivalentes afin qu'il soit accepté par votre banque.
Information sur les compagnies assurance credit
Pour recueillir toute la bonne information nécessaire à la réalisation du choix le plus judicieux et juste de votre contrat d'assurance crédit, vous pouvez joindre un conseiller du cabinet de courtage ou demander à vous faire rappeler gratuitement.
- Évaluer vos besoins : En fonction de votre profil et de votre projet immobilier.
- Comparer les offres : Analyser les différentes propositions d’assurance crédit disponibles sur le marché.
- Expliquer les garanties : Détails sur les garanties, exclusions, et conditions spécifiques de chaque contrat.
- Négocier pour vous : Obtenir les meilleures conditions et tarifs auprès des assureurs.
Formalités d'adhésion des compagnies assurance emprunteur
Choisir une assurance aux garanties équivalentes
Rendez-vous sur notre calculateur intuitif pour avoir accès facilement et gratuitement à votre devis d’assurance de prêt immobilier personnalisé. Nous vous soumettons la proposition la plus compétitive pour vous, selon votre profil et les caractéristiques de votre prêt. Par ailleurs, nous nous assurons que le contrat que nous vous proposons sera accepté par votre banque car il respecte bien le principe d’équivalence des garanties, c’est à dire que vous êtes au moins aussi bien couvert avec ce nouveau contrat qu’avec celui de la banque. Par expérience, nous savons quels sont les contrats qui seront acceptés par votre banque. Vous aurez ainsi la possibilité d’obtenir simplement un devis et les conditions générales que vous recevrez par email ou de faire directement une demande d’adhésion en ligne à un contrat d’assurance.
Informer le banquier de votre choix de déléguer votre assurance
Ensuite il faut indiquer à votre banquier que vous souhaitez mettre en place une délégation d’assurance prêt immobilier en parallèle à votre demande d’adhésion. Comme la loi Lemoine le précise, il ne peut refuser la délégation d’assurance si le contrat présente des garanties équivalentes au contrat qu’il vous propose. Transmettez les conditions générales du nouveau contrat auquel vous souhaitez souscrire ainsi que votre devis personnalisé fourni. Votre banque va alors étudier si les garanties sont bien au moins équivalentes, condition nécessaire de l’acceptation. C’est pourquoi nous vous accompagnons dans vos démarches, afin d’éviter tout retard dû à ces équivalences de garanties. Nous vous accompagnons dans vos démarches, afin de nous assurer que nous vous proposons toujours un contrat accepté par votre organisme prêteur.
Adhérer à l’assurance emprunteur que vous avez choisi
Dès la validation de votre banque, vous adhérez à une délégation d’assurance emprunteur et recevez votre certificat d'assurance. Aujourd’hui, ce sont plus de 20% des emprunteurs qui choisissent la solution d’une assurance externe à celle de la banque.
En parallèle, nous lançons avec vous l’adhésion à la nouvelle assurance emprunteur. Nous avons mis en place un système d’adhésion entièrement en ligne où vous pourrez compléter votre questionnaire de santé, signer vos documents administratifs et télécharger votre contrat d’assurance directement depuis votre espace client. Cela vous permettra d’obtenir votre délégation d’assurance automatiquement et immédiatement si vous n’avez pas de médical à déclarer. Si vous avez du médical à déclarer, l’étude de la part du service médical sera nécessaire mais vous pourrez tout de même finaliser votre dossier rapidement.
En fonction des montants, vous aurez peut être des tests à effectuer avec certaines de nos compagnies d’assurance partenaires. La compagnie prendra entièrement à sa charge, cela sera donc totalement gratuit pour vous. Ces tests consistent la plupart du temps en une simple prise de sang et un rapport médical, rempli par un médecin. Ainsi, le traitement de votre dossier pourra être un peu plus long, mais vous pourrez quoi qu’il arrive adhérer à votre contrat en moins d’une semaine. L’assureur étudie votre dossier et une fois qu’il a accepté de vous assurer, nous vous transmettons l’attestation d’assurance prêt immobilier.